Cómo configurar un Fondo Fiduciario Familia

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  • Cómo configurar un Fondo Fiduciario Familia



    Haga una lista de activos para su inclusión en la confianza de la familia. Imagen Lápiz mecánico por alpy7 de Fotolia.com Crédito bloc y
  • Un fondo fiduciario proporciona un vehículo legal para transferir dinero o bienes a los beneficiarios. Un administrador del fondo fiduciario, llamada fiduciario, distribuye los activos de acuerdo con los términos del fideicomiso. Un fondo fiduciario familiar ofrece ventajas fiscales y protege los beneficiarios de los fondos mal uso debido a la inmadurez o pobres habilidades de manejo de dinero. Un fondo de fideicomiso ofrece beneficios a usted oa sus beneficiarios designados durante su vida mientras que un fideicomiso testamentario se activa en el momento de su muerte.

    Paso 1

    Decida si necesita un fondo de fideicomiso de la familia. Las razones más comunes incluyen el deseo de proteger a los miembros de la familia que por la edad, hábitos o idoneidad personal no pueden gestionar con eficacia el dinero. La disminución de los impuestos de bienes, derechos de donación o acelerar el proceso de distribución de activos proporcionan otras razones para establecer un fondo fiduciario de la familia.

    Paso 2

    Haga una lista de los bienes que desea incluir en el fondo de fideicomiso de la familia. Recuerde, usted necesita transferir o cambiar los activos de título, como la propiedad, a la confianza a través de los procesos legales correspondientes. Si crea un fideicomiso, usted puede agregar los activos basados ​​periódicamente sobre adquisiciones.

    Paso 3

    Decida si quiere que su fondo fiduciario de la familia para ser revocable o irrevocable. Un fideicomiso en vida puede seguir siendo revocable. Esto significa que usted puede alterar las condiciones o la distribución de los fondos fiduciarios. La mayoría de los fideicomisos serán irrevocables en el momento de su muerte.

    Paso 4

    Decida cómo desea que los activos distribuidos, incluyendo opciones como sólo la distribución de los ingresos o la distribución de una cantidad fija mensual o anualmente. También puede especificar restricciones sobre cómo se puede pasar de la distribución, como el uso de los activos sólo para apoyar la educación.

    Paso 5

    Haga una lista de los posibles administradores. Elija a alguien cuyas habilidades de gestión de dinero y la integridad de su confianza por completo. Para un fideicomiso testamentario familia, es posible que desee elegir un banco o institución financiera que sigue siendo objetivo de la distribución y se ocupa de los requisitos de presentación de impuestos. La cuota anual para la confianza de servicio es por lo general alrededor de 1 por ciento a 1.25 por ciento de los activos en el fideicomiso, de acuerdo con Joseph Lipscomb, oficial relación de confianza en el Navy Federal Financial Group en Virginia Beach, Virginia.

    Paso 6

    Póngase en contacto con el administrador propuesto para obtener su permiso y aceptación del papel en la gestión de su confianza. Crear un borrador de los términos de su fondo fiduciario de la familia. Vea la sección Recursos para ejemplos y requisitos para su estado. Después de crear el proyecto, trabajar con su abogado para finalizar el documento fideicomiso familiar.

    Paso 7

    Haga copias de sus documentos de los fondos fiduciarios de la familia por el fiduciario, usted y su abogado. Pregúntele a su abogado si su estado requiere presentación de los documentos de fideicomiso y cumplir con esos requisitos.


    Cosas que necesitará

    • Lista de los activos del fideicomiso
    • Papel
    • Lápiz
    • Título de propiedad en fideicomiso
    • Nombre del administrador
    • Abogado

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